Если вы знаете кого-то, кто пользуется приложением для составления бюджета Вам нужен бюджет (YNAB), скорее всего, вы слышали, как он об этом упоминал. Пользователи YNAB подобны веганам и бегунам: они любятговорить об этом. Это тоже понятно. YNAB может быть просто пинком под зад привести свои финансы в порядок с помощью бюджета.
Несмотря на все свои сильные стороны и восторженные отзывы, у YNAB есть недостаток, который мог бы стать препятствием для некоторых пользователей, если бы не было доступного решения. Ахиллесова пята YNAB — ограниченная функциональность отчетности. К счастью, вы можете установить расширение браузера Инструментарий для YNAB, чтобы получить доступ к нескольким дополнительным способам анализа ваших финансовых данных.
Оглавление
Набор инструментов для расширения YNAB
Инструментарий для YNAB – это бесплатное расширение для браузера с открытым исходным кодом, которое добавляет функции в вашу панель управления YNAB и обеспечивает более широкие возможности настройки. Расширения доступны для Хром и Fire Fox и дают вам представление о ваших финансовых данных, которое YNAB иначе не предлагает. Мы рассмотрим отчеты, поставляемые с набором инструментов YNAB, чтобы выделить дополнительную информацию, которую вы можете получить, установив его.
Отчеты YNAB Toolkit
Без набора инструментов YNAB изначально предоставляет три отчета: расходы, собственный капитал и доходы и расходы. В отличие от этого, набор инструментов YNAB включает семь отчетов:
Чистая стоимость
Приток/отток
Расходы по категориям
Расходы по получателям
Доходы и расходы
Разбивка доходов
Баланс с течением времени
Для любого отчета — из YNAB или набора инструментов для YNAB — вы можете указать временные рамки и включить или исключить определенные категории и/или учетные записи.
После установки Toolkit просмотрите новые отчеты, выбрав Отчеты Toolkit в главном меню YNAB.
Отчеты о собственном капитале: YNAB и набор инструментов
Отчет Чистая стоимость Toolkit очень похож на отчет YNAB, но с некоторыми дополнительными функциями. Мы удалили некоторые детали из наших снимков экрана, но не волнуйтесь; точные цифры вы увидите при просмотре отчетов. Для начала давайте посмотрим на собственный отчет YNAB о собственном капитале.
Сравните это с отчетом о чистом капитале Toolkit.
Оба отчета отображают гистограмму, на которой долги показаны красным, активы — синим, а ваш собственный капитал — линией. Кроме того, отчет «Чистая стоимость» Toolkit дает вам возможность Перевернуть долг , чтобы ваши долги отображались на графике ниже отметки в 0,00 доллара США, а не суммировались с вашими активами. Отчет Toolkit также включает процент вашего долга — функцию, которую вы можете включить или отключить на странице настроек Toolkit..
Чтобы просмотреть отчет о притоке/исходе, вам необходимо установить Toolkit, поскольку в противном случае YNAB не включает этот отчет.
Отчеты о расходах: YNAB и набор инструментов
Базовый отчет о расходах YNAB показывает, каквы потратили свои деньги с течением времени. А также, на какие вещи вы тратите свои деньги? (Тсс: ответ «рестораны».)
Разверните круговую диаграмму по иерархии категорий, чтобы увидеть отдельные транзакции из этой категории. (На заметку: вы ведь знаете, что можете готовить дома?)
Установка расширения Toolkit предоставит вам доступ к двум новым отчетам о ваших расходах: Расходы по категориям и Расходы по получателям .
Отчет о расходах по категориям аналогичен отчету о расходах YNAB с некоторыми дополнительными метками. Вы можете нажать на любую категорию, чтобы просмотреть список транзакций.
Отчет YNAB Toolkit «Расходы по получателям» покажет вам, кто именно получает ваши кровно заработанные деньги. (Costco. Всегда Costco.)
Как обычно, вы можете нажать на круговую диаграмму, чтобы просмотреть список отдельных транзакций.
Отчеты о доходах и расходах
И стандартный отчет YNAB «Доходы и расходы», и отчет из набора инструментов отображают таблицу транзакций за выбранный вами период времени, категории и счета. Единственная разница между этими двумя отчетами заключается в том, что отчет «Доходы и расходы» в Toolkit выглядит немного лучше. Вот отчет YNAB:
Как и следовало ожидать, вы можете просмотреть отдельные транзакции, выбрав стрелки раскрывающегося списка справа от названий категорий.
Отчет «Доходы и расходы» в Toolkit содержит ту же информацию, но немного в другом формате.
Вы можете решить, какая версия вам больше нравится.
Два дополнительных отчета из набора инструментов для YNAB
Последние два отчета доступны только в том случае, если у вас установлено расширение браузера Toolkit.
Отчет о разбивке доходов
В отчете «Разбивка доходов» отображается диаграмма Сэнки, показывающая ваши источники дохода и то, куда идут эти доллары.
В этом отчете есть над чем поэкспериментировать. Это удобно для людей, которые откладывают деньги на счет отслеживания.
В YNAB счета отслеживания не входят в бюджет, поэтому эти транзакции не отображаются ни в одной бюджетной категории. Эти транзакции не встречаются и в других отчетах. Вот тут-то и пригодится отчет «Разбивка доходов». В нем будут показаны деньги, которые вы переводите на отслеживающие счета, в виде чистой прибыли, что даст вам представление о том, сколько внебюджетных денег вы сэкономили..
Отчет о балансе с течением времени
Последним отчетом из набора инструментов для YNAB является отчет «Баланс с течением времени». В этом отчете отображаются балансы отдельных счетов за выбранный вами период. В этом отчете может отображаться информация из одного аккаунта (как на скриншоте ниже) или из нескольких аккаунтов.
Настройки экрана отчета YNAB Toolkit
На странице настроек расширения Toolkit for YNAB вы можете внести еще несколько изменений в внешний вид отчетов. Доступ к этим настройкам осуществляется через расширение браузера.
Нажмите кнопку Открыть настройки , чтобы открыть страницу со всеми параметрами Toolkit. Выберите Экран отчетов , чтобы просмотреть три способа настройки собственных отчетов YNAB.
Выберите Отчеты Toolkit , чтобы включить или выключить коэффициент задолженности в отчете Toolkit Net Worth.
Используйте свои данные для принятия обоснованных решений
Отчеты, включенные в YNAB и набор инструментов для YNAB, помогут вам принимать обоснованные финансовые решения. Используйте их с умом, и ваши финансовые перспективы обязательно улучшатся.
